Politique de Lutte contre le Blanchiment d'Argent (AML)

11. Présentation

FollowTurk LLC s'engage aux normes les plus élevées de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et le financement du terrorisme (CTF). Cette politique décrit les mesures mises en œuvre pour prévenir et détecter ces crimes financiers sur notre plateforme.

Cette Politique AML s'applique à tous les utilisateurs, transactions et activités sur la plateforme FollowTurk, conformément aux lois applicables, notamment le BSA, le USA PATRIOT Act, les Directives AML de l'UE et les normes du GAFI.

22. Procédures KYC (Know Your Customer)

FollowTurk met en œuvre un programme KYC basé sur le risque :

• Vérification d'identité : Pièce d'identité officielle avec photo, selfie avec le document et justificatif de domicile peuvent être demandés.
• Vérification du moyen de paiement : Vérification de la propriété des moyens de paiement par photos de carte et relevés bancaires.
• Diligence renforcée (EDD) : Vérification supplémentaire pour les transactions importantes ou les utilisateurs de juridictions à haut risque.
• Surveillance continue : Les comptes sont surveillés en permanence pour détecter les activités suspectes.

Les comptes qui ne complètent pas la vérification KYC dans les 24 heures seront suspendus et les dépôts en attente seront automatiquement remboursés.

33. Surveillance des Transactions

FollowTurk utilise des systèmes de surveillance automatisés et manuels :

• Contrôles de vitesse : Détection automatique des transactions rapides ou répétées.
• Empreinte numérique : Technologie d'identification à double couche pour prévenir la fraude.
• Analyse IP : Surveillance des modèles suspects, utilisation VPN/proxy et incohérences géographiques.
• Empreinte de carte : Suivi de l'utilisation des cartes entre les comptes.
• Rétention des dépôts basée sur le risque : Nouveaux comptes : 24h ; suspects : 72h ; utilisateurs de confiance : traitement immédiat.

44. Évaluation et Classification des Risques

FollowTurk classifie les utilisateurs selon leur niveau de confiance :

• Nouveaux utilisateurs : Tous les nouveaux comptes font l'objet d'un examen renforcé.
• Utilisateurs de confiance : Comptes avec 7+ jours d'activité et au moins un dépôt vérifié.
• Utilisateurs suspects : Comptes signalés soumis à une surveillance renforcée et KYC obligatoire.

55. 3D Secure et Sécurité des Paiements

Toutes les transactions par carte nécessitent l'authentification 3D Secure (3DS) :

• Vérifie que le titulaire de la carte en est le propriétaire légitime
• Réduit le risque de transactions non autorisées
• Fournit une authentification supplémentaire via la banque du titulaire
• Soutient la prévention des rétrofacturations

66. Activités Interdites

Les activités suivantes sont strictement interdites :

• Utiliser la plateforme pour blanchir de l'argent ou financer le terrorisme
• Utiliser des cartes volées ou des moyens de paiement frauduleux
• Structurer des transactions pour éviter les seuils de déclaration
• Créer plusieurs comptes pour contourner les mesures de sécurité
• Initier des rétrofacturations frauduleuses
• Utiliser la plateforme au nom de personnes sanctionnées

77. Signalement d'Activités Suspectes

FollowTurk coopère avec les autorités. En cas d'activité suspecte :

• Suspension immédiate des comptes concernés
• Enquête interne par notre équipe de conformité
• Dépôt de Déclarations de Soupçon (SAR) auprès des autorités
• Conservation de tous les enregistrements et preuves
• Coopération totale avec les forces de l'ordre

88. Conservation des Documents

FollowTurk conserve des archives complètes :

• Les enregistrements de transactions sont conservés au minimum 5 ans
• Les documents KYC sont conservés 90 jours (jusqu'à 1 an pour les comptes signalés)
• Les journaux d'activité sont conservés à des fins d'audit
• Tous les enregistrements sont stockés de manière sécurisée

99. Conformité aux Sanctions

FollowTurk ne fait pas affaire avec des personnes ou entités sous sanctions OFAC, UE ou ONU.

1010. Formation du Personnel

Tout le personnel reçoit une formation régulière sur les politiques AML/CTF.

1111. Mises à Jour de la Politique

Cette Politique AML est révisée et mise à jour périodiquement.

1212. Coordonnées

Pour toute question concernant cette Politique AML, contactez-nous :

• FollowTurk LTD — Company No. 17160355, 71-75 Shelton Street, Covent Garden, London WC2H 9JQ, England & Wales
• FollowTurk LLC — 169 Madison Ave STE 11534 Unit 301, New York, NY 10016, Delaware, USA
• Email : [email protected]

Dernière mise à jour : Avril 2026